“这次如果没有你们工作人员的耐心提醒，我这好不容易积攒下来的两万块钱准打水漂了......”头发花白，操着本地浓厚口音的严女士面对邮储银行网点员工，由衷感叹道。

“严阿姨，这都是我们应该做的，相信你这次通过我们的反诈反洗钱现场宣传培训，以后多留一份心，守护好自己的钱袋子。”邮储银行上饶市分行辖内广信区旭日镇营业所网点在近日，凭借日常专业的职业素养、敏锐的警惕意识、联动的防范举措、细心的金融服务，成功帮助客户拦截了一起电信诈骗，挽回客户两万元资金损失。

据了解，事发当日下午，客户严女士前来该网点办理流水打印业务，柜面通过流水情况询问客户多笔小额支出用途，客户反馈与对方FaceTime通话一个多小时，并一五一十告知了对方姓名、身份证号码及相关信息，随后发现在该行名下账号已经支出了几百元。柜台人员听到后，立即进行反诈反洗钱宣传，并告知客户把钱取出来存放定期存单，客户同意将大额资金改存定期。后续，卡内留存活期的几百元被客户转出，网点工作人员在听到这个信息后引起高度警觉，立即拨打110电话进行报警。与此同时，网点工作人员耐心与客户讲解了目前电信诈骗的现象、特征和表现类型等，并以发生在身边的典型案例为借鉴，告知客户不要轻易转账、透露账户以及泄露个人身份信息。在交往过程中，一旦提及到资金、转账或要求视频的陌生电话一律挂断。最终，在网点人员极力劝阻、主动作为下，让客户不要再接可疑视频，随后驻地派出所人员也到场对客户联合进行反诈反洗钱宣传教育，客户才恍然大悟，反应过来此为骗局，并对邮储银行无微不至的热心服务表示真心的谢意。

在坚持以网点为主阵地，坚决打响打赢反诈反洗钱攻坚战、持久战的浓厚氛围下，以上案例只是众多成功拦截案例的一个缩影。近年来，为逐步提高反洗钱工作水平，该市分行对标对表，找差距、补短板、抓落实，以一系列新理念新战略新思路把反洗钱工作压紧压实。不断强化反洗钱系统运行监测，每月对洗钱运行情况下发通报。提高尽职调查质量，通过开展反洗钱培训活动，有效提升尽职调查质量。积极组织开展反洗钱业务专项及非现场检查，针对检查中发现的问题下发整改意见书并严格问责。定期开展洗钱风险评估活动，开展高风险客户强化尽职调查工作。持续完善洗钱风险管理机制，将上级行针对本行业务和客户特点制度的洗钱风险识别、监测和评估工作要求落实到具体的业务流程和操作环节中。同时，加强员工反诈反洗钱培训学习，深化反诈反洗钱宣传力度，不断提高反诈反洗钱风险防控能力，着实提升该市分行金融服务质效。

千淘万漉虽辛苦，吹尽狂沙始到金。接下来，邮储银行上饶市分行将始终保持一以贯之、一抓到底的恒心和韧劲，持续重视反诈反洗钱宣传教育常态化长效化工作，坚定践行金融工作的政治性和人民性，以客户为中心，通过线上线下、“网点+”、进社区、进校园、进农村等方式，切实有效发挥邮银协同作用，用好警银合作平台，不断提高人民群众对电信网络诈骗等金融犯罪的防范能力，以实际行动守好反诈反洗钱防线，护好人民群众钱袋子。（刘珊、范全东）